Cumplo
PWA para empresa financiera
Prototipo navegable aquí.
Marco general del proyecto
La transformación digital al sector financiero ha tomado una importante relevancia dentro de los últimos años en el mundo y también ha logrado trascender las fronteras a América Latina. Para ser más específicos en Chile, hemos logrado posicionarnos y lograr competir con el resto de países de la región en la innovación y transformación de los servicios financieros.
Sobre la empresa
Cumplo es una empresa de Crowdfunding y Lending que se dedica a ser un representante e intermediario de las pymes con inversionistas para que estas puedan conseguir créditos con diferentes propósitos.
"Entregarles a los usuarios una herramienta que sea accesible y les permita facilitar su proceso de inversión"
Fué un proyecto realizado entre dos personas, de las cuales formé parte y por ende estuve involucrada en todos los procesos de desarrollo. Utilizamos el Design Thinking para todo el proyecto y así estuve presente en casi toda la investigación, la sintetización de información, la ideación, prototipado y testeo del producto.
Proceso de diseño
Entendimiento de la industria: Benchmark
Lo primero que decidimos hacer para comenzar a empaparnos de información fue la realización de un estudio de la competencia o Benchmark, donde se examinaron 7 empresas similares y se identificó como estas resolvían problemas existentes en Cumplo. Los aprendizajes obtenidos fueron los siguientes:
- 1.- Ningún sitio web de la competencia tiene carro de compras.
- 2.- Todas las empresas estan en redes sociales.
- 3.- La mayoría posee un apartado de preguntas frecuentes.
- 4.- Ninguna de las empresas de la competencia posee una app.
- 5.- Los apartados de educación en inversiones son poco amigables.
- 6.- La mayoría de los sitios necesita de un registro para simular inversiones.
Entrevistas con Usuarios actuales
Posterior al estudio de la competencia hemos logrado contactar a 3 clientes de Cumplo a los que hemos realizado una entrevista. También realizamos entrevistas de guerrilla en un café concurrido de Santiago donde nos encontramos con personas que tenían conocimientos sobre finanzas. Algunas de sus declaraciones fueron estas:
Las conclusiones que hemos podido sacar de las entrevistas son:
- 1.- Los usuarios definen la experiencia de uso como “Buena en general”.
- 2.- Les gustaría saber sobre la historia de la empresa y sus propósitos al momento de recibir información sobre oportunidades de inversión.
- 3.- La mayoría no tiene educación financiera previa, han aprendido por sí mismos (autodidactas).
- 4.- La mayoría mantiene un registro de sus inversiones por otra parte, no en la plataforma.
Definiendo y analizando el viaje del usuario
A partir el estudio de usuario y las entrevistas realizadas hemos realizado un Customer Journey Map que nos ha dado una idea más clara de los dolores y motivaciones de un inversionista promedio en Cumplo.
Puntos de dolor más críticos
- - Dificultad al leer las cartillas de inversión disponibles.
- - Ir a la solicitud y leer información detallada.
- - Seleccionar medio de pago.
- - Revisar estado de inversión en la web.
Oportunidades encontradas a partir de los dolores:
- - Mejorar la distribución de la información en las cartillas de inversión.
- - Acortar información en solicitud.
- - Enviar notificaciones con información del estado de inversión.
Proceso de ideación
Posterior a la investigación realizada mostrada anteriormente hemos llegado a la conclusión de que las necesidades de los usuarios necesitan ser cubiertas desde otros aspectos que hagan que su flujo de inversión sea más simple y amigable en ejecución. Por eso se ha decidido realizar una Progressive Web App que vaya enfocada principalmente a la educación financiera y al historial del inversionista; donde, mejorando el flujo de inversión se logre que el usuario esté constantemente conectado a través de su celular sin sentir que la versión móvil es menos seria.
"Creación de una Progressive Web App que aplique mejoras en los puntos previos y que al mismo tiempo sea de más fácil acceso para los inversionistas desde su celular"
¿Por que una Progressive Web App a diferencia de una App nativa?
Las Progressive web app son sitios web que tienen la capacidad de tener un acceso directo desde la pantalla de inicio del teléfono al sitio mismo. Responden igual que un sitio web con la diferencia que cargan y responden más rápido que un sitio normal responsivo.
- 1.- La experiencia de uso para los inversionistas va a ser exactamente igual que la de una app.
- 2.- Al estar la página semi guardada en el teléfono carga de manera más rápida a diferencia de un sitio web responsivo.
- 3.-Es de menor costo monetario a desarrollar que las app nativas y no se necesitan desarrolladores especialistas.
- 4.-No ocupa espacio extra en el dispositivo del usuario, lo que a veces es un impedimento para ellos al descargar apps nativas.
Proceso de ideación: Sketches y Wireframes
Se han creado Sketches de todas las pantallas para entender mejor la organización y el flujo de uso del sitio. Posterior a eso se realizo el Wireframe con el flujo de uso de inversión y seguimiento de procesos.
Primeros sketches realizados:
Wireframes realizados a partir de los sketches:
Para poder entender mejor el flujo de uso de el sitio a través del punto de vista de los usuarios hemos creado un User Wireflow donde se puede ver a través de pantallas simples el proceso de inversión. Si quieres visualizarlo mejor puedes verlo aquí.
Concepto Final
La Progressive Web App de Cumplo reúne las principales necesidades manifestadas por los usuarios directos. Estas necesidades también se adaptan al contexto en el que los inversionistas utilizan el sitio a través de métodos móviles. De esta forma entregamos una solución liviana, con las funcionalidades necesarias para el contexto en las que estas se realizan y con una interfaz simple pero comprensible dado en nivel natural de dificultad que significa la PWA en sí.
- 1.- Permite Explorar la sección principal de ofertas de inversiones.
- 2.- Permite realizar una inversión a la vez a través del sistema de pago con Khipu o transacción bancaria.
- 3.- Realiza un registro de inversiones realizadas con información indispensable para los usuarios y actualización de los estados de inversión.
- 4.- Otorga un apartado de preguntas frecuentes y On boards ilustrativos para educar financieramente a los usuarios y resolver dudas.
On Board
Se ha incorporado un On board Introductivo y explicativo que permanecerá en la app permanentemente junto al apartado de preguntas frecuentes, donde los usuarios podrán consultar los pasos y las opciones de inversión que entrega la PWA en caso de que a futuro se les olvide.
Además de eso, existe un registro de inversiones realizadas, donde los usuarios conservan los datos más importantes de cada inversión y pueden hacer un seguimiento continúo de sus procedimientos. Así, se logra alivianar un poco la incertidumbre previa existente de no tener un registro actualizado de sus inversiones y de tener que esperar e-mails para obtener información.
Validaciones con usuarios: Testeos y conclusiones
Para poder tener una noción del impacto positivo en el que ha influido la PWA con los usuarios se han realizado testeos de usabilidad con el prototipo de alta fidelidad a 4 usuarios con conocimientos en el mundo de las finanzas. De esta forma a través de distintas tareas dadas (siendo la principal el flujo de inversión), hemos podido reacaudar información tanto del porcentaje de mejora de la app como de puntos en los que se debía seguir iterando. Los aprendizajes obtenidos de los testeos fueron los siguientes:
- 1.- Realizar mejoras en cuanto a la arquitectura de la información.
- 2.- Hacer más notoria la diferencia entre la PyME y la empresa mayor pagadora.
- 3.- Mejorar el flujo del registro.
- 4.- Agregar mensajes con información extra en la página de oportunidades que indiquen lo que significa cada parámetro en la inversión.
- 1.- Se mejora tamaño de las letras.
- 2.- Se reorganiza información de las tarjetas.
- 3.- Se diferencia la PyME de la empresa mayor pagadora.
- 4.- Se crea una pequeña reseña sobre el propósito del emprendimiento (PyME).
- 5.- En el proceso de pago se agrega el monto total a transferir.
- 6.- Se agrega una página de registro.
Esperamos que...
A futuro pueda realizarse un catastro de mejora en la satisfacciòn de los usuarios y flujo de la progressive web app a través de estadísticas incorporadas en el sitio que entregan información más detallada de estos ámbitos en un periodo mínimo de 3 a 6 meses de uso activo.
Junto a esto esperamos que estos resultados se muestren favorables de acuerdo a los deseos y expectativas manifestadas tanto por los usuarios encuestados como por los usuarios testeados; y así, mejorar su visión sobre Cumplo en general creando una mejor experiencia de uso y recomendaciones a otros usuarios para seguir haciendo crecer la empresa.
